이들은 광주, 대구, 부산, 목포 등 전국을 돌아다니면서 차량에 설치한 노트북을 이용하여, 중국에 있는 대출사기 총책으로부터 인터넷 메신저를 통하여 범행지시를 받아 대출사기로 편취한 돈을 인출, 중국에 있는 총책에게 전달하여 왔으며, 경찰의 추적을 피하기 위해 수시로 대포폰과 렌터카를 바꿔가는 등 치밀한 범행을 벌여왔던 것으로 밝혀졌다.

또 이들이 2012년 8월 1일부터 지금까지 약10억원 가량을 인출하여 중국에 있는 대출사기 총책에게 송금하였다는 진술을 확보하고, 이들의 여죄를 밝히는 한편 중국에 출국하여 있는 총책 추적 수사를 계속하고 있다.

대출사기는 무작위로 ARS전화, 휴대폰 문자메시지 등을 통해 대출을 해주겠다며 피해자에게 수수료 등으로 금품을 요구하는 사기행위로, 피해자가 주로 대출이 당장 필요한 경제적 취약계층이라는 점에서 서민에게 더욱 큰 피해를 입히는 신종범죄 수법이다.

여수경찰은 어떠한 명목으로든 대출을 해주기 이전에 수수료 명목 등으로 돈을 요구하거나 신분증 등 개인정보, 휴대폰, 통장 등을 요구하는 경우는 모두 대출사기 이므로 절대 응하지 말고 112나 경찰관서에 먼저 신고하여 줄 것을 당부했다.